Центробанк РФ посилить контроль за грошовими переказами росіян
Про це заявив глава Служби фінансового моніторингу та валютного контролю ЦБ Росії Богдан Шабля, передає The Moscow Times.
Зараз Центробанк Росії може доводити інформацію про підозрілі транзакції лише до того банку, клієнтом якого є автор переказу. Нова система дозволить надавати такі дані одразу всім кредитним організаціям.
Відтак, на підставі отриманих відомостей банки зможуть блокувати карти та відмовляти у відкритті рахунків.
За словами Шаблі, метою є зробити так, щоб використання банків у схемах за участю дроперів було "максимально утруднене та економічно невигідне" для тіньового бізнесу.
Читайте по темі: Окупанти вночі вдарили по Дніпру балістикою: семеро людей постраждало
Окрім того, потрапляння особи до "бази дроперів" також може стати приводом для передачі відомостей до правоохоронних органів.
Остаточне рішення щодо клієнта ухвалюватиме банк, що його обслуговує. Однак якщо після отримання інформації про потенційного дропера кредитна організація продовжить надавати йому послуги, російський Центробанк з’ясовуватиме, чому було ухвалено таке рішення.
"Якщо пояснення будуть аргументовані, то це сигнал нам – ще раз усе перевірити, доопрацювати алгоритми. Якщо побачимо, що банк не використовує інформацію з бази, а потім через цей банк за вказаними картками йдуть підозрілі операції, значить, неефективно збудовано комплаєнс у кредитній організації", – сказав Шабля.
За його словами, зараз оцінки того, чи є клієнт дропером, у російського регулятора та банків збігаються майже на 100%.
У листопаді Центробанк Росії повідомляв про отримання понад 140 тис. скарг від росіян, які зіткнулися з блокуванням банківських послуг через потрапляння до бази підозрілих операцій та рахунків. За дев’ять місяців 2024 року 5,7 тис. клієнтів попросили регулятор виключити їх із чорного списку, що вдвічі більше порівняно з аналогічним періодом минулого року, коли їхня кількість склала 2,9 тис. людина. Більшість тих, хто звернувся, отримали відмови, оскільки банки підтвердили наявність ознак шахрайства.
Распечатать
